こんにちは。
ワークスアイディの奥西です。
近年、生成AIの技術が急速に進化し、業界を問わず多くの企業で導入が進んでいます。
中でも、厳格な規制や高い精度が求められる金融機関においても、その活用が確実に広がりを見せています。
ワークスアイディでは、生成AI導入に向けた伴走支援を行っており、特に最近では金融機関からのご相談や導入支援のご依頼も増加しています。
本コラムでは、実際の支援事例をもとに、金融業界における生成AIの活用のヒントをお届けします。
また、金融機関向けにおける生成AIの活用事例や、生成AI「neoAI Chat」の特徴などをまとめた資料が無料でダウンロードできますので、ご関心のある方はぜひそちらもあわせてご覧ください。
生成AIが金融業界にもたらす変革の流れ
金融機関では、複雑な業務プロセスや膨大なデータを扱う非定型な業務が多く、これまでは人が対応せざるを得ませんでした。
しかし、昨今の人手不足や業務改革といった社会の変化により、
そこで注目されているのが生成AIです。
従来のAIとは異なり、データを学習することで自由度の高いタスクを実行できるため、
特に、文章・表・図といった多様なデータを扱う金融機関とは相性が良く、生成AIの活用によって業務効率化と新たな価値創出が期待できます。
例えば、大手金融機関ではコールセンターでの顧客対応や、書類作成プロセスの自動化が進んでいます。
さらに、データドリブンなアプローチを採用し、予測モデルと連携して市場リスクや企業動向の分析において、新たな洞察を獲得するケースも増えています。
それだけではなく、音声AIと生成AIを組み合わせた活用方法も広がっています。
金融・証券・保険業界でのAI活用は、今後ますます加速していくでしょう。
金融機関での生成AIの事例〜実践的ユースケース〜
金融機関の業務範囲は、本部の業務や支店の業務、間接部門の業務など多岐に渡ります。
そこで今回は、ワークスアイディが提供する「neoAI Chat」を活用した事例を一部ご紹介します。
会議資料や稟議文章の作成
社内データをもとに学習する「neoAIChat」は、稟議書や会議資料などの社内文書を、テンプレートや言い回しに即して自動生成。
また、生成された文章をWord形式でダウンロード出来るので、コピー＆ペーストの手間も削減できます。
経済レポート、金融レポートなどの作成
経済データや社内資料をもとに、分析結果を含んだレポート草案を自動生成。
過去の内容との一貫性を保ちつつ、正確な資料作成を支援します。
また、独自開発された
支店から本部への照会業務の回答
過去の対応履歴や文書をもとに、AIが回答案を生成。
問い合わせ対応の効率化と、業務負担の軽減につながります。
提案資料・サービス資料の要約
アップロードされた資料をもとに、重要ポイントを
複数資料を横断して整理することも可能で、会議準備や社内共有がスムーズに。
顧客向け商品提案資料の作成
顧客のニーズや商品情報を入力することで、最適な提案資料を生成。
社内知識を学習しているため、
顧客からの問い合わせ対応（商品情報・手続きなど）
FAQや過去データを参照し、顧客の質問に対する回答を自動生成。
チャット形式で迅速に対応でき、
融資契約書の内容検索と条文の特定
契約書を読み込み、質問内容に該当する条文や記述を即時に特定。
契約書理解やリスクチェックの
まとめ
生成AIは、金融業界の業務プロセスに革新をもたらしつつあり、
一部の部署での活用から全社展開へと、活用の幅が広がっています。
効率化だけでなく、
今後は、AIの力をどう業務に活かすかを人が設計するフェーズへ。
これからの業務のあり方を、組織全体で見直すタイミングかもしれません。
是非、皆様の会社でも「これからのあるべき業務プロセス」について議論してみてください。
ビジネスプロセスをリデザインしていきましょう。
本日もGOOD JOB！！
ワークスアイディは、「『働く』をデザインする」をコンセプトに、企業の課題解決をサポートします。
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